在數(shù)字時代的浪潮中，詐騙手法層出不窮，工行鎮(zhèn)江潤州支行營業(yè)室切實履行主體責任，筑牢金融安全基石，積極落實金融知識宣傳工作，立足廳堂，全員自覺增強服務(wù)意識，做到易受騙群體案例宣傳全覆蓋，并結(jié)合商戶巡檢開展了反假知識。

扎根廳堂，輻射周邊。該行結(jié)合近期三筆受騙客戶案例，充分發(fā)揮廳堂陣地，面對面向到店客戶發(fā)放反詐宣傳折頁。尤其針對大學生及高齡客戶等易受騙群體會做專項提醒。如面對大學生會提醒謹防兼職群、校園群等銀行卡買賣、過渡資金，面對老年客戶則提醒謹防路邊掃碼或陌生鏈接的誘惑。網(wǎng)點工作人員通過鮮活的案例，在為客戶辦理新開借記卡、大額轉(zhuǎn)賬時均做到反復(fù)提醒，將風險進行源頭把控。臨近年底應(yīng)市行要求對前期辦理的商戶進行巡檢，該行組織客戶經(jīng)理團隊，明確工作要求。因個體工商戶現(xiàn)金流較大，網(wǎng)點增設(shè)反假幣知識培訓，為商戶發(fā)放反假知識宣傳折頁的同時詳細介紹人民幣防偽特征及殘損幣兌換要求，獲得了周邊商戶的一致好評。

學用結(jié)合，銀警聯(lián)動。該行緊鄰七里甸派出所，網(wǎng)點充分利用地理優(yōu)勢持續(xù)加強與派出所的溝通協(xié)調(diào)，積極配合警方調(diào)查，強化銀警聯(lián)動，織密反詐宣傳網(wǎng)。該行近期受理一位退伍軍人賬戶資金查詢業(yè)務(wù)，網(wǎng)點發(fā)覺客戶資金異常疑似遭遇電信詐騙后第一時間與警方聯(lián)系，積極配合警方查詢賬戶明細并為客戶聯(lián)系資金轉(zhuǎn)入單位。同時網(wǎng)點就近期詐騙頻發(fā)情形已做專項培訓，為客戶介紹電信詐騙取證報警流程。后續(xù)網(wǎng)點工作人員將主動向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶提供更多的幫助和指導，通過詳細講解網(wǎng)絡(luò)詐騙常見形式等提升客戶反詐意識，將我們的知識學有所用，最大程度守護群眾錢袋子。

深化排查，強化培訓。該行利用班后會對近期詐騙手法及識假反假進行全員培訓。通過培訓，大家的防詐識別、防范技巧都有了顯著提升。同時網(wǎng)點高度重視存量賬戶排查，2024年該行共發(fā)生存量個人涉案賬戶3戶，其中兩戶電話未接通，一戶經(jīng)電話聯(lián)系了解其為被騙后主動報案，上述均為多年前存量賬戶。針對此類情況網(wǎng)點有序分工，由客服經(jīng)理撥打個人新開卡回訪電話，同時再次提醒嚴禁出租出借賬戶，提醒客戶規(guī)范用卡習慣。對公賬戶開立時網(wǎng)點統(tǒng)一發(fā)放對公開戶明白紙，著重強調(diào)了賬戶使用規(guī)范，提示客戶避免小額試探、快進快出等，并由客戶經(jīng)理定期聯(lián)系對公單位進行開戶回訪，后續(xù)將持續(xù)做好追蹤服務(wù)，增強客戶風險防范意識。

作者：沈馨園

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